你應該了解的加密貨幣類型

加密貨幣有多少種類？

雖然比特幣是最受歡迎的加密貨幣資產，但這不代表整個故事。加密貨幣已演化成龐大的生態系，提供各種產品與服務。

像比特幣這樣的加密貨幣為這些數位資產奠定了基礎，現在你可以在不同平台上找到各種應用及功能。

所有的加密貨幣都一樣嗎？

簡而言之，不是。像比特幣這樣的加密貨幣可作為兌換媒介，是傳統法定貨幣的替代方案，但不僅止於此。不同類型的加密貨幣會根據市場需求，滿足不同的使用情境。

這些資產並非永久存在；舊的加密貨幣資產可以被移除或刪除，使用者也能根據供需創造新資產。因此，加密貨幣世界正不斷擴張與演變。

要瞭解這一切如何運作，了解不同類型的加密貨幣並分析其特性與用途會有所幫助。

有哪些不同類型的加密貨幣？

加密貨幣可依據它們的特性和應用劃分為不同類別。以下是將生態系統進行階段分段的說明，並例舉各類別中最大的加密貨幣：

貨幣

最常見的加密貨幣類型是數位資產；人們可將其作為兌換媒介，而無需像銀行或政府等傳統金融機構介入。

加密貨幣存在於區塊鏈上，區塊鏈是記錄加密貨幣交易的數位帳本，由全球網絡中的電腦共同維護。每台電腦都是一個節點，都持有區塊鏈交易的副本以驗證身分與確認。這種制度取代了中心化中介，由每位使用者共同治理區塊鏈架構，幾乎不可能被複製或更改。

比特幣（BTC）目前是全球最受歡迎的加密貨幣，也是市值最大的。不過，全球仍有數千種加密貨幣正在流通，並且不斷有新貨幣上市。

穩定幣

穩定幣也是加密貨幣。不過，它們是價值「掛鉤」於其他資產（通常是美元）的數位貨幣。顧名思義，穩定幣的價值並不會大幅波動。

大多數知名的加密貨幣，包括比特幣，由於波動劇烈，被認為是不穩定資產。一個比特幣今天和下週價值可能有極大差異。因此，持有者很難靠它實現長期穩定。

穩定幣旨在以更適合日常使用的方式，對抗這種波動性。最常見的穩定幣有 Tether（USDT）、USD Coin（USDC）、DAI 和 Binance USD（BUSD）。

需要指出的是，部分穩定幣可能會脫鉤其欲追蹤的資產。這類事件過去已多次發生，2022 年 UST 加密貨幣的事件最為知名。

智能合約平台

智能合約平台是為創建和運行獨特數位協議而設計的區塊鏈。這些平台內含自動執行程式碼，只要預設條件達成就會自動運作。

智能合約是「可編程資產」，也就是說智能合約的創建者可以根據特定使用情境調整合約內容。有些智能合約本身就是加密貨幣，而另有些則具有更豐富的功能。以太坊（ETH）、Solana（SOL）和 Binance（BNB）是最常見支援智能合約的區塊鏈。

擴展解決方案

不同的區塊鏈會採用各種擴展解決方案來拓展其產品與服務。隨著區塊鏈越來越受歡迎，使用人數增加，導致擁塞與成本上升。因此必須引入擴展解決方案。其中最常見的有 rollup、側鏈及等離子鏈。

Rollup 是像以太坊這類平台採用的擴展模式，把多筆交易集合為一。最終 rollup 以單筆交易發送到以太坊區塊鏈。Arbitrum 和 Optimism 是例子。

至於側鏈，是連接到主鏈的獨立「次級」區塊鏈。這些輔助區塊鏈透過雙向掛鉤與主區塊鏈連通，並擁有自己的共識機制。Polygon 就是常見例子。

最後，等離子鏈是與主區塊鏈或「母鏈」連接的區塊鏈。本質上，它們是主鏈的縮小版，通常被稱為「子鏈」。

等離子鏈連接母鏈，而側鏈則是主網的平行鏈。所有擴展解決方案皆為加速交易、提升不同區塊鏈間互通性而設。

DeFi

DeFi（去中心化金融）是一種不依賴傳統中介（如銀行或兌換）的新型金融架構。它旨在利用智能合約與區塊鏈技術，提供例如放款、利率、匯款等現有服務。DeFi 還能加快交易速度、實現無國界支付並降低交易費用。

你可以將 DeFi 想像成區塊鏈上的銀行，大眾可參與原本僅銀行和做市商才能執行的行為來獲利。你可以透過加密貨幣交易所等平台使用 DeFi 服務，這些平台就像股票交易所但主要為加密貨幣。許多 DeFi 協議都擁有自己的代幣，可作為協議內的治理與工具。常見平台有 UNI、CURVE 及 RUNE。

NFTs

NFT（非同質化代幣）是一種加密貨幣，可以用來數位化代表藝術、音樂、不動產和收藏品等現實物品。由於 NFT 屬於代幣，所以它們並非運行在自己的區塊鏈上，而是建立於其他區塊鏈並使用智能合約，藉此保證雙方協議誠實執行。相比之下，區塊鏈技術可確保 NFT 交易受到保存與防止被更改或刪除的保障。

部分熱門 NFT 系列包括 Bored Ape Yacht Club（BAYC）、CryptoPunks 及 Invisible Friends。

遊戲

主流遊戲的集中式架構，使得遊戲內的資產（如道具、服裝、虛擬人物和經驗值）無法於其他遊戲中使用。加密貨幣遊戲允許使用者在不同加密遊戲間運用這些資產。玩家也能透過遊戲獲得名為「play-to-earn」的加密貨幣。

加密貨幣遊戲為加密貨幣市場開闢了全新領域。它將貨幣優惠帶入遊戲，同時增強不同遊戲間的互通性。The Sandbox、Axie Infinity 和 Decentraland 是加密貨幣遊戲產業的熱門作品。

基礎設施

區塊鏈運作需要適當基礎設施，如節點、軟體、硬體、儲存空間和安全性。簡而言之，基礎設施就是組成任何區塊鏈的一組程式碼。

雖然不同區塊鏈的基礎組件類似，但每個區塊鏈網絡都有不同的基礎設施，以服務特定使用情境並提供不同功能。最常見的加密貨幣基礎設施包括：

• Chainlink 是一套連接智能合約的開源軟體。
• FileCoin 為區塊鏈提供去中心化儲存空間及數據存取功能。
• The Graph 是一種協議，可用於索引及存取區塊鏈與加密貨幣檔案。

dApp

dApp，即去中心化應用，主要在以太坊網路上運作，和一般應用程式類似，但不會儲存使用者資訊和數據。由於這些應用是去中心化的，創作者和開發者既不能販售使用者數據，也無法在 dApp 建立後對其進行決策。例如，只要 dApp 以及其用途在所在區塊鏈的演算法規則範圍內，區塊鏈開發者就無法封鎖任何使用者。

許多 dApp 擁有自己的代幣，管理其應用內的報酬激勵。若使用者作為系統的優惠貢獻者，將以 dApp 代幣獎勵，他們也可用代幣解鎖特定價值。例如 AUDIO 代幣存在於 Audios dApp，使用者收聽喜愛的藝人即可獲得 AUDIO，並可消耗該代幣解鎖與音樂人的專屬功能。

隱私

在加密貨幣世界中，任何人都可以查看來自單一錢包的所有交易並進行歷史追蹤。你隨時可以查看有哪些人持有資產，以及誰將資金轉給了誰。如果你不想讓人看到你的餘額，或不希望其他使用者知道你的交易對象怎麼辦？

在需要匿名或隱私的情境下，你可以考慮使用隱私幣達到類似效果。那麼它是怎麼運作的呢？每一種隱私幣都有不同策略來匿名化交易數據及錢包餘額。這些策略通常涉及臨時地址及將單一交易分拆成多筆小額交易。關鍵資訊都會加密存儲。

隱私幣受到爭議，因其更容易支持如洗錢等犯罪行為，卻也有真實應用場景。例如某公司欲支付給供應商，若用穩定幣或比特幣付款，供應商可追查公司錢包內資金，於議價時取得談判籌碼。

目前按市值計算，最大型的隱私幣是 Monero 和 Zcash。

重點回顧

讓我們快速回顧一下。

• 加密貨幣不只可用於貨幣交易。比特幣作為全球第一種加密貨幣誕生，但自此之後，加密貨幣世界已發展出涵蓋各種用途的新型技術。
• 所有類型的加密貨幣並不相同——有些可作為標準兌換媒介，其他則帶來更多元化功能。
• 常見的加密貨幣類型包括加密貨幣本身、穩定幣、智能合約平台、擴展解決方案、DeFi、NFTs、遊戲、基礎設施、加密貨幣交易所、dApp，以及隱私幣。
• 加密貨幣仍在發展中，未來還有更多創新與新功能出現。

另一個有趣的加密貨幣是Worldcoin，目標是讓地球上每個人都能免費擁有一部分加密貨幣。我們重視使用者的隱私與匿名性。訂閱我們的部落格以獲得更多資訊。