你應該了解的加密貨幣類型

加密貨幣有多少種類？

雖然比特幣是最受歡迎的加密貨幣資產，但這並不是全部。加密貨幣已經發展為龐大的生態系統，提供多種產品與服務。

像比特幣這樣的加密貨幣為這些數位資產鋪平了道路，你現在可以在各種平台上找到來自不同加密貨幣工具的多種用途和特點。

所有的加密貨幣都一樣嗎？

簡而言之，不是。像比特幣這樣的加密貨幣可作為兌換媒介，是傳統法定貨幣的替代方案，但不僅止於此。不同類型的加密貨幣會根據市場需求，滿足不同的使用情境。

這些資產並非永久存在；舊的加密貨幣資產可以被移除或刪除，使用者也能根據供需創造新資產。因此，加密貨幣世界正不斷擴張與演變。

要了解這一切如何運作，先多認識不同類型的加密貨幣，以及分析它們的特點和用途會有所幫助。

有哪些不同類型的加密貨幣？

加密貨幣可根據其特點和應用劃分為不同類別。以下將嘗試對該生態系統進行階段劃分，並列出每一類中規模最大的加密貨幣：

貨幣

最常見的加密貨幣是作為數位資產的加密貨幣；人們可以將其作為交換媒介使用，而無需傳統金融機構如銀行或政府的介入。

加密貨幣存在於區塊鏈上，這是一種數位帳本，可在全球電腦網路中儲存加密貨幣交易。每台電腦都是一個節點，擁有該區塊鏈所有交易的副本，以進行驗證和確認。這個系統用來取代中心化中介，因此每位使用者都共同治理區塊鏈架構，使其幾乎不可能被複製或竄改。

比特幣（BTC）目前是全球最受歡迎的加密貨幣，也是按市值計算最大的一種。然而，全球流通中的加密貨幣多達數千種，且定期有新幣發行。

穩定幣

穩定幣也是一種加密貨幣。不過，它們是價值被「錨定」到另一種資產（通常是美元）的數位貨幣。顧名思義，穩定幣不應有明顯的價值波動。

大多數知名的加密貨幣，包括比特幣，由於波動劇烈，被認為是不穩定資產。一個比特幣今天和下週價值可能有極大差異。因此，持有者很難靠它實現長期穩定。

穩定幣的目標是提供日常使用時較穩定的選擇，以因應加密貨幣的波動性。目前最常見的穩定幣有 Tether（USDT）、USD Coin（USDC）、DAI 和 Binance USD（BUSD）。

需注意，有些加密貨幣可能會脫鉤其嘗試追蹤的資產。這種情況以前出現過多次，最著名的是 2022 年的 UST 加密貨幣事件。

智能合約平台

智能合約平台是為創建和運行獨特數位協議而設計的區塊鏈。這些平台內含自動執行程式碼，只要預設條件達成就會自動運作。

智能合約是「可編程資產」，也就是說智能合約的創建者可以根據特定使用情境調整合約內容。有些智能合約本身就是加密貨幣，而另有些則具有更豐富的功能。以太坊（ETH）、Solana（SOL）和 Binance（BNB）是最常見支援智能合約的區塊鏈。

擴展解決方案

不同的區塊鏈會使用各種擴容解決方案來擴展其產品和服務。隨著區塊鏈越來越受歡迎，越來越多人希望使用它們，導致其變得擁擠且昂貴。因此，擴容解決方案必須存在。最常見的有 rollups、側鏈與等離子鏈（plasma chains）。

Rollup 是像以太坊這類平台採用的擴展模式，把多筆交易集合為一。最終 rollup 以單筆交易發送到以太坊區塊鏈。Arbitrum 和 Optimism 是例子。

同時，側鏈是連接到主區塊鏈的獨立「次級」區塊鏈。這些輔助區塊鏈通過雙向錨定連接，並擁有自己的共識機制。Polygon 就是常見的例子。

最後，等離子鏈是連接到主或「母」區塊鏈的區塊鏈。它們本質上是母區塊鏈的縮小版本，因此被稱為「子」鏈。

等離子鏈與母鏈連結，側鏈則是主網路的其他區塊鏈。所有擴容解決方案的目標都是加快交易速度並提升區塊鏈間的互通性。

DeFi

DeFi（去中心化金融）是一種新型金融架構，能在無需傳統中介（如銀行或兌換所）的情況下提供金融服務。它旨在利用智能合約與區塊鏈技術，實現現有如貸款、利率、匯款等服務，同時加快交易速度、實現無國界支付並降低交易手續費。

你可以將 DeFi 想像成區塊鏈上的銀行，大眾可參與原本僅銀行和做市商才能執行的行為來獲利。你可以透過加密貨幣交易所等平台使用 DeFi 服務，這些平台就像股票交易所但主要為加密貨幣。許多 DeFi 協議都擁有自己的代幣，可作為協議內的治理與工具。常見平台有 UNI、CURVE 及 RUNE。

NFTs

NFT（非同質化代幣）是一種以數位形式代表現實世界資產（如藝術、音樂、房地產和收藏品）的加密貨幣。由於 NFT 屬於代幣，它們本身不運行於獨立區塊鏈，而是建構於其他區塊鏈之上並利用智能合約，這能確保雙方誠實履行協議。相比之下，區塊鏈技術則確保 NFT 交易能夠保存並防止被修改或刪除。

部分熱門 NFT 系列包括 Bored Ape Yacht Club（BAYC）、CryptoPunks 及 Invisible Friends。

遊戲

主流遊戲的集中式架構，使得遊戲內的資產（如道具、服裝、虛擬人物和經驗值）無法於其他遊戲中使用。加密貨幣遊戲允許使用者在不同加密遊戲間運用這些資產。玩家也能透過遊戲獲得名為「play-to-earn」的加密貨幣。

加密貨幣遊戲為加密貨幣市場開闢了全新領域。它將貨幣優惠帶入遊戲，同時增強不同遊戲間的互通性。The Sandbox、Axie Infinity 和 Decentraland 是加密貨幣遊戲產業的熱門作品。

基礎設施

區塊鏈需要適當的基礎設施運作，像是節點、軟體、硬體、儲存與安全。簡言之，基礎設施是構成任何區塊鏈的代碼組合。

雖然多數區塊鏈在這些組成上有共同藍圖，但每個區塊鏈網路的基礎設施各有不同，因為它們針對特定使用案例，並且提供不同特性與功能。最常見的加密貨幣基礎設施類型包括：

• Chainlink 是一套連接智能合約的開源軟體。
• FileCoin 為區塊鏈提供去中心化儲存空間及數據存取功能。
• The Graph 是一種協議，可用於索引及存取區塊鏈與加密貨幣檔案。

dApp

dApp，即去中心化應用，主要在以太坊網路上運作，和一般應用程式類似，但不會儲存使用者資訊和數據。由於這些應用是去中心化的，創作者和開發者既不能販售使用者數據，也無法在 dApp 建立後對其進行決策。例如，只要 dApp 以及其用途在所在區塊鏈的演算法規則範圍內，區塊鏈開發者就無法封鎖任何使用者。

許多 dApp 擁有自己的代幣，管理其應用內的報酬激勵。若使用者作為系統的優惠貢獻者，將以 dApp 代幣獎勵，他們也可用代幣解鎖特定價值。例如 AUDIO 代幣存在於 Audios dApp，使用者收聽喜愛的藝人即可獲得 AUDIO，並可消耗該代幣解鎖與音樂人的專屬功能。

隱私

在加密貨幣世界中，任何人都可以查看來自單一錢包的所有交易並進行歷史追蹤。你隨時可以查看有哪些人持有資產，以及誰將資金轉給了誰。如果你不想讓人看到你的餘額，或不希望其他使用者知道你的交易對象怎麼辦？

在需要或傾向於匿名的情況下，你可以透過使用隱私幣來達到類似的效果。那麼它是如何運作的呢？每種隱私幣都有不同策略來匿名其交易資料與錢包餘額。這些策略通常包括臨時地址以及將單筆交易拆分成多個較小交易。關鍵資訊則以加密方式儲存。

隱私幣受到爭議，因其更容易支持如洗錢等犯罪行為，卻也有真實應用場景。例如某公司欲支付給供應商，若用穩定幣或比特幣付款，供應商可追查公司錢包內資金，於議價時取得談判籌碼。

目前按市值計算，最大型的隱私幣是 Monero 和 Zcash。

重點摘要

讓我們快速回顧一下。

• 加密貨幣不只可用於貨幣交易。比特幣作為全球第一種加密貨幣誕生，但自此之後，加密貨幣世界已發展出涵蓋各種用途的新型技術。
• 所有類型的加密貨幣並不相同——有些可作為標準兌換媒介，其他則帶來更多元化功能。
• 最常見的加密貨幣類型包括加密貨幣本身、穩定幣、智能合約平台、擴容解決方案、DeFi、NFTs、遊戲、基礎設施、加密貨幣交易所、dApps 和隱私幣。
• 加密貨幣仍在持續發展，其領域還有大量創新和新功能的空間。

另一個有趣的加密貨幣是Worldcoin，目標是讓地球上每個人都能免費擁有一部分加密貨幣。我們重視使用者的隱私與匿名性。訂閱我們的部落格以獲得更多資訊。