冷錢包 vs 熱錢包：優惠與差異

什麼是加密貨幣錢包？

錢包對加密貨幣而言與像比特幣（BTC）和以太坊（ETH）等幣與代幣一樣不可或缺。沒有加密貨幣錢包，人們將無法使用或存放數位貨幣。加密貨幣錢包為投資者提供一個可靠的地方來發送、接收和管理他們的加密貨幣資產。

由於數位代幣存在於去中心化的區塊鏈上，加密貨幣錢包並不會直接儲存加密貨幣。相反，加密貨幣錢包會發放一組獨特的公開鑰匙與私鑰給使用者，作為於各區塊鏈上的「地址」。

你可以將公開鑰匙看作是你房子的地址，而私鑰則是真正打開你財產的鑰匙。以加密貨幣術語來說，公開鑰匙幫助他人將加密貨幣發送到你的區塊鏈地址，但發送人沒有私鑰就無法取用你的加密貨幣。

自託管錢包會在設置時提供使用者私鑰。這些私鑰通常以 12 至 24 個單字組成（亦稱為助記詞），可確保使用者即便手機、筆記型電腦或硬體錢包損壞，仍能取回自己的加密貨幣。要取回加密貨幣資產時，必須在新錢包設置時輸入私鑰。

請注意，私鑰會讓任何人存取你錢包中的加密貨幣。因此，如果你使用自我託管型錢包，務必保密你的私鑰。相對地，託管型錢包則不會提供使用者私鑰。當使用託管型錢包時，由第三方代為保管加密貨幣。

中心化加密貨幣交易所（CEX）為在平台儲存加密貨幣的客戶提供託管型錢包。雖然加密貨幣交易所可能提供保險保障，但他們有權凍結或扣押使用者資金。

什麼是冷錢包？

冷錢包會將使用者的私鑰保持離線。由於這些私鑰並非一直連接網際網路（24/7），因此除非有人取得錢包本身，幾乎無法遭到駭客入侵。

紙本錢包屬於早期冷錢包的形式，需將個人的私鑰列印在實體紙張上。加密貨幣使用者每次交易時都需掃描該紙上的 QR 碼。然而，由於紙張容易遺失、撕裂或弄髒，這類冷錢包現今已不那麼常見。

多年來出現過其他冷錢包的變化，但硬體錢包已成為加密貨幣產業中的主流選擇。這些類似 USB 的裝置可連接使用者的電腦或行動電話。部分硬體錢包需要實體連接線才能上網，另一些則支援藍牙功能。

使用硬體加密貨幣錢包時，必須輸入唯一的 PIN（個人識別碼）才能操作。未輸入這組 PIN，就沒有人能使用該裝置。這道額外程序讓惡意人士更難從這些裝置竊取加密貨幣。

硬體錢包要求使用者操作其實體裝置以簽署每筆區塊鏈交易。一旦成功簽署完成，就能安全地拔除硬體裝置。

目前像 BitGo、Gemini 及 Coinbase 等大型加密貨幣託管商，都仰賴冷存儲加密貨幣伺服器來保護其數位資產。雖然這並非最便利的方案，但冷存儲錢包為加密貨幣持有人提供最高等級的安全性。

目前，Ledger 與 Trezor 是加密貨幣產業中最知名的硬體錢包製造商之一。

什麼是熱錢包？

熱錢包是可以直接將加密貨幣儲存在行動裝置或桌上型電腦上的軟體應用程式。這些錢包被稱為「熱」是因為它們總是連接到網際網路。駭客較容易追蹤熱錢包內的私鑰，因為這些私鑰始終在線上（24/7）。

人們通常像安裝其他 Android 或 iOS 應用軟體一樣，從 Google Play 或 App Store 下載熱錢包。時下多數熱錢包均可免費下載，有些還提供行動應用程式或瀏覽器擴充套件版本。

MetaMask、Trust Wallet 與 Exodus 都是廣為人知的熱錢包例子。

熱錢包 vs 冷錢包

選擇熱錢包還是冷錢包取決於投資人以安全還是方便為優先。雖然熱錢包非常直觀易用，但其安全性永遠無法與高品質硬體裝置相比。由於熱錢包時刻在線，網絡攻擊的風險會比冷錢包（離線儲存）要高。

雖然熱錢包的安全性不及冷錢包，但在Web3 去中心化應用程式（dApp）中操作卻更方便。經常在DeFi（去中心化金融）如 Uniswap 與 Aave 等網站活動的人，能以熱錢包順暢體驗 Web3。同時，大部分NFT（非同質化代幣）市集及邊玩邊賺遊戲，均要求使用者連結熱錢包。

部分硬體錢包也能連接 dApp，但操作上會更繁瑣，這對安全性來說非常理想，但對一些新進加密貨幣投資人而言可能略帶挑戰。希望能隨時迅速轉移加密貨幣的人使用冷錢包時，行動自然不如熱錢包即時。

此外，投資人購買硬體錢包時需要額外支付總資產。大多數情況下，人們可以免費下載熱錢包。

一般來說，投資人提到「冷錢包加密貨幣」時，指的是他們打算長期持有的大量加密貨幣。由於這些加密貨幣短期內無意移轉，持有人會更樂意優先考量安全性而非方便性。

相較之下，若有人打算經常以加密貨幣進行短期交易或於 Web3 dApp 操作，則會更偏好熱錢包。熱錢包雖談不上萬無一失，但在加密貨幣交易及與 Web3 協議互動時更加方便易用。

請注意，許多加密貨幣投資人會同時使用冷錢包與熱錢包。你可以根據不同需求，將加密貨幣分散於多個錢包地址中。

如何選擇加密貨幣錢包

市面上有數十種錢包可選，對新手加密貨幣投資人來說，選擇時可能會感到混亂。如果你考慮購買或下載加密貨幣錢包，請參照以下最佳建議：

• 錢包歷史及聲譽：確保你的錢包於加密貨幣產業具有良好聲譽。一定要選擇那些在產業中有多年經驗且從未發生過駭客、漏洞或攻擊事件的錢包。
• 錢包支援的加密貨幣：請勿想當然認為任何加密貨幣錢包都能支援你偏好的加密貨幣。不同錢包的運作會因區塊鏈不同而有差異，因此請再次確認你有興趣的加密貨幣是否可在你的錢包使用。
• 託管型與自我託管：以熱錢包為例，請確認應用程式會提供私鑰。有許多託管型加密貨幣錢包可供下載。優質的託管型錢包並非「有問題」，但請記得，使用這類應用時你將無法完全擁有自己的加密貨幣。
• 直覺式 UI/UX：你必須對將加密貨幣轉移至應用程式或硬體裝置感到有信心。如果你覺得加密貨幣錢包太複雜，可以搜尋介面更簡單的款式。

如何安全使用熱錢包與冷錢包

無論你選擇使用冷錢包、熱錢包或兩者並行，這些安全提示可協助你保護加密貨幣安全：

• 將私鑰鎖放在保險箱中：私鑰是任何加密貨幣錢包中最重要的項目。請將這組助記詞謹慎寫在數張紙上，再收藏在保險箱。
• 安裝雙重驗證（2FA）：大多數熱錢包皆允許使用者新增生物特徵登入或雙重驗證作為額外防護。安裝這類功能有助於增加帳戶安全性，使駭客更難入侵你的帳戶。
• 為 airdrop 或 Web3 dApp 建立專用錢包：如果你熱衷探索 Web3 機會，例如加密貨幣 airdrop 報酬或流動性池，建議為這些用途創建獨立錢包。由於 Web3 充滿詐騙風險，將你從 dApp 獲得的任何代幣報酬集中到一個熱錢包會更安全。即使這個錢包被盜，你也不必擔心全部加密貨幣失竊。
• 考慮使用 VPN：VPN（虛擬私人網路）會利用加密技術，防止駭客入侵你的網路連線。當你查閱像是加密貨幣投資組合等敏感資料時，使用 VPN 可為你增加更多安全保障。

結語

你不必在冷錢包與熱錢包間二選一。事實上，許多投資人會將加密貨幣分散存放於多個錢包地址。使用者經常會在操作 Web3 dApp 時利用軟體錢包，也會把長期加密貨幣投資存放在冷錢包。

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