Cold Wallet vs. Hot Wallet: Vorteile und Unterschiede

Was sind Krypto-Wallets?

Wallets sind für Krypto genauso essenziell wie Coins und Token wie Bitcoin (BTC) und Ethereum (ETH). Ohne Krypto-Wallets gäbe es keine Möglichkeit, digitale Währungen zu nutzen oder zu speichern. Eine Krypto-Wallet bietet Investoren einen verlässlichen Ort, um ihre Krypto-Assets zu senden, zu empfangen und zu verwalten.

Da digitale Token auf dezentralen Blockchains existieren, speichern Krypto-Wallets Kryptowährungen nicht direkt. Stattdessen stellen Krypto-Wallets Nutzern eine Kombination aus einzigartigen öffentlichen und privaten Schlüsseln zur Verfügung, die als „Adresse“ auf verschiedenen Blockchains dient.

Stellen Sie sich öffentliche Schlüssel wie die Adresse Ihres Zuhauses und Private Keys wie den eigentlichen Schlüssel zu Ihrem Eigentum vor. Im Krypto-Bereich helfen öffentliche Schlüssel dabei, Krypto an Ihre Blockchain-Adresse zu senden, aber Absender können ohne die Private Keys nicht auf Ihre Coins zugreifen.

Self-Custodial-Wallets stellen Nutzern bei der Einrichtung ihre Private Keys zur Verfügung. Diese werden üblicherweise als 12- bis 24-Wörter-Phrasen (auch Seed Phrases genannt) aufgeführt – sie gewährleisten, dass Nutzer ihr Krypto auch dann wiederherstellen können, wenn das Telefon, der Laptop oder die Hardware-Wallet kaputtgehen. Um Krypto-Guthaben wiederherzustellen, muss man beim Einrichten einer neuen Wallet die Private Keys eingeben.

Beachten Sie, dass die Private Keys jedem Zugang zu den Krypto-Beständen Ihrer Wallet geben. Aus diesem Grund müssen Menschen bei Verwendung einer selbstverwalteten Wallet ihre Private Keys geheim halten. Im Gegensatz dazu stellen Custodial-Wallets den Nutzern ihre Private Keys nicht zur Verfügung. Bei der Verwendung einer Custodial-Wallet speichert ein Drittanbieter die Krypto im Namen der Person.

Zentralisierte Krypto-Börsen (CEXs) bieten Custodial-Wallets für Kunden, die ihre Krypto auf der Handelsplattform aufbewahren. Während Kryptowährungs-Börsen unter Umständen Versicherungsschutz anbieten, können sie dennoch die Gelder der Nutzer einfrieren oder einziehen.

Was ist eine Cold Wallet?

Eine Cold Krypto-Wallet hält die Private Keys eines Nutzers offline. Da diese Private Keys nicht durchgehend mit dem Internet verbunden sind (24/7), ist ein Hack nahezu unmöglich – es sei denn, jemand erhält Zugriff auf die Wallet selbst.

Paper Wallets waren eine frühe Form von Cold Wallets, bei denen die Private Keys einer Person auf ein physisches Blatt Papier gedruckt wurden. Krypto-Nutzer mussten dann den QR-Code auf dem Papier scannen, um eine Transaktion durchzuführen. Da ein Blatt Papier jedoch leicht verloren gehen, reißen oder verschmieren kann, sind diese Cold Wallets heute weniger verbreitet.

Im Laufe der Jahre gab es verschiedene Varianten von Cold Wallets, aber Hardware-Wallets sind heute die erste Wahl in der Kryptowährungsbranche. Diese USB-ähnlichen Geräte werden mit dem Computer oder Mobiltelefon eines Nutzers verbunden. Einige Hardware-Wallets benötigen ein physisches Kabel, um sich mit dem Internet zu verbinden, während andere über Bluetooth-Funktionen verfügen können.

Für die Nutzung einer Hardware-Krypto-Wallet ist die Eingabe einer eindeutigen PIN (persönliche Identifikationsnummer) erforderlich. Niemand kann das Hardware-Gerät ohne Eingabe der PIN verwenden. Dieser zusätzliche Schritt erschwert es Angreifern, Krypto von diesen Geräten zu stehlen.

Hardware-Wallets verlangen von Nutzern, jede Blockchain-Transaktion durch Interaktion mit dem physischen Gerät zu signieren. Nachdem ein Nutzer die Transaktionen erfolgreich signiert hat, kann er das Hardware-Gerät sicher entfernen.

Die meisten prominenten Krypto-Verwahrer wie BitGo, Gemini und Coinbase setzen auf Cold Storage Krypto-Server, um digitale Werte zu schützen. Zwar ist dies nicht die bequemste Lösung, doch Cold Storage Wallets bieten maximalen Schutz für Krypto-Inhaber.

Derzeit sind Ledger und Trezor zwei der prominentesten Hersteller von Hardware-Wallets in der Krypto-Branche.

Was ist eine Hot Wallet?

Hot Wallets sind Softwareanwendungen, die Krypto direkt auf mobilen oder Desktop-Geräten speichern können. Diese Wallets sind „hot“, weil sie immer mit dem Internet verbunden sind. Es ist für Hacker einfacher, Private Keys auf einer Hot Wallet zu verfolgen, da die Private Keys online 24/7 verfügbar sind.

In der Regel laden Menschen Hot Wallets über Google Play oder den App Store wie jede andere App für Android- oder iOS-Geräte herunter. Die meisten heutigen Hot Wallets sind kostenlos verfügbar, und einige gibt es als mobile Apps oder browserbasierte Erweiterungen.

MetaMask, Trust Wallet und Exodus sind bekannte Beispiele für Hot Wallets.

Hot Wallets vs. Cold Wallets

Die Wahl zwischen Hot Wallets und Cold Wallets hängt davon ab, wie sehr ein Investor Sicherheit gegenüber Komfort bevorzugt. Während Hot Wallets sehr intuitiv sind, können sie nie die Sicherheit eines hochwertigen Hardware-Geräts bieten. Da Hot Wallets immer online sind, besteht stets ein größeres Risiko eines Cyberangriffs als bei Cold Storage.

Obwohl Hot Wallets weniger sicher als Cold Wallets sind, lassen sie sich einfacher in Web3-dApps (dezentralisierte Anwendungen) verwenden. Für aktive Nutzer auf DeFi (dezentrale Finanzen) Seiten wie Uniswap und Aave ermöglicht eine Hot Wallet eine reibungslose Navigation im Web3. Außerdem erfordern die meisten NFT-Märkte (Non-Fungible Token) und Play-to-Earn-Spiele, dass Nutzer eine Hot Wallet verknüpfen.

Während einige Hardware-Wallets mit dApps kompatibel sind, ist deren Nutzung bewusst umständlicher gestaltet. Aus Sicherheitsgründen ist dies ideal, kann aber insbesondere für neue Krypto-Investoren herausfordernd sein. Wer kurzfristig Krypto-Überweisungen durchführen möchte, kann mit einer Cold Wallet nicht so spontan sein.

Außerdem müssen Investoren für eine Hardware-Wallet einen zusätzlichen Betrag zahlen. In den meisten Fällen lässt sich eine Hot Wallet kostenlos herunterladen.

Im Allgemeinen sprechen Investoren bei „Cold Wallet Krypto“ von großen Mengen an Krypto, die sie als langfristige Investition halten möchten. Da diese Bestände oft über Jahre hinweg nicht transferiert werden, nehmen sie die höhere Sicherheit gegenüber Komfort bewusst in Kauf.

Im Gegensatz dazu neigen diejenigen, die ihr Krypto häufiger für kurzfristige Trades oder in Web3-dApps verwenden möchten, dazu, Hot Wallets zu bevorzugen. Auch wenn Hot Wallets nicht hack-sicher sind, sind sie wesentlich benutzerfreundlicher für den Handel mit Krypto und die Interaktion mit Web3-Protokollen.

Beachten Sie, dass viele Krypto-Investoren sowohl Cold Wallets als auch Hot Wallets verwenden. Sie können Ihre Krypto auf verschiedene Wallet-Adressen aufteilen – je nach Zweck.

Wie Sie eine Krypto-Wallet auswählen

Bei dutzenden verfügbaren Wallets kann die Wahl für neue Krypto-Investoren verwirrend sein. Wenn Sie überlegen, eine Krypto-Wallet zu kaufen oder herunterzuladen, beachten Sie bitte diese Best Practices:

• Wallet-Historie und -Ruf: Stellen Sie sicher, dass Ihre Wallet einen soliden Ruf in der Krypto-Branche hat. Setzen Sie immer auf Wallets mit mehreren Jahren Erfahrung am Markt und ohne Hacks, Bugs oder Exploits in der Vergangenheit.
• Kryptowährungen, die auf Ihrer Wallet verfügbar sind: Gehen Sie nicht davon aus, dass eine Kryptowährungs-Wallet automatisch Ihre bevorzugte Kryptowährung akzeptiert. Die Funktionsweise verschiedener Wallets variiert von Blockchain zu Blockchain, daher sollten Sie genau prüfen, ob die Krypto, die Sie interessieren, mit Ihrer kompatibel sind.
• Custodial vs. Self-Custodial: Bei Hot Wallets sollten Sie sicherstellen, dass die App Private Keys bereitstellt. Es gibt viele Custodial-Krypto-Wallets zum Download. Während mit hochwertigen Custodial-Wallets grundsätzlich nichts „falsch“ ist, bedenken Sie jedoch, dass Sie mit diesen Apps nicht das vollständige Eigentum an Ihrer Krypto genießen.
• Intuitive UI/UX: Sie sollten sich sicher fühlen, Krypto an die App oder das Hardware-Gerät zu transferieren. Falls die Handhabung zu kompliziert erscheint, suchen Sie nach Modellen mit einer einfacheren Benutzeroberfläche.

Wie man Hot und Cold Wallets sicher nutzt

Egal, ob Sie eine Cold Wallet, eine Hot Wallet oder beides verwenden: Mit diesen Sicherheitstipps schützen Sie Ihr Krypto effektiv:

• Bewahren Sie Ihre Private Keys sicher auf: Private Keys sind das Wertvollste an jeder Krypto-Wallet. Schreiben Sie diese Wörterliste sorgfältig auf mehrere Papierbögen und verwahren Sie sie sicher.
• Installieren Sie Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA): Die meisten Hot Wallets ermöglichen es Nutzern, einen zusätzlichen Schutz durch Biometrik oder 2FA hinzuzufügen. Diese Funktionen machen es Hackern deutlich schwerer, Ihr Konto zu kompromittieren.
• Erstelle dedizierte Wallets für Airdrops oder Web3-dApps: Wenn du gerne Web3-Möglichkeiten wie Krypto-Airdrop-Rewards oder Liquidity Pools erkundest, solltest du für diese Zwecke eine separate Wallet anlegen. Da Web3 anfällig für Betrugsversuche ist, ist es sicherer, alle Token-Rewards aus dApps in einer einzigen Hot Wallet zu speichern. Selbst wenn diese Wallet kompromittiert wird, musst du dir keine Sorgen machen, dein gesamtes Krypto zu verlieren.
• Nutzen Sie eine VPN-Verbindung: Ein VPN, oder virtuelles privates Netzwerk, verwendet Verschlüsselungstechnologie, um zu verhindern, dass Hacker Ihre Internetverbindung ausspionieren. Ein VPN sorgt für zusätzliche Sicherheit, wenn Sie sensible Daten wie Ihr Kryptowährungsportfolio einsehen.

Fazit

Sie müssen sich nicht zwischen Cold Wallet und Hot Wallet entscheiden. Viele Investoren verteilen ihre Krypto auf mehrere Wallet-Adressen. Häufig werden Software-Wallets für Web3-dApps genutzt, während langfristige Krypto-Investitionen in Cold Storage gehalten werden.

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